如何开设离岸账户及注意事项

如何开设离岸账户及注意事项

其实银行的管制和离岸本身是没有关系的，主要还是打击洗黑钱，而且很多洗钱客户都是通过离岸来做操，在加上前几年，确实开离岸账户非常简单，只需提供一整套离岸公司资料即可，这样导致银行对客户了解非常少。其次有很多不活跃非常多，挤占了银行的资源，因此银行对于客户的选择上提高了要求
所以，如果客户是正常做贸易的，是不用担心的，只要正常操作都不回有任何问题的。
1.风险-多家银行因洗黑钱被美国罚款，银行内部加强对账户的监管，清理账户，提高开户门槛，其他银行也跟着调整减少风险。
2.利益-银行提高门槛，挑选优质客户。客户经理自身也有业绩目标（要求购买保险理财存款等产品）
银行对行业，资金国家，营业额，使用情况都有要求。
主要几个开户被拒的原因：
1 要求购买银行产品 - 基本很多人卡在这里，一方面可以给银行和客户经理带来利润，另一方面筛选优质客户。
2 资料文件 - 资料未准备齐全，这是很多客户被拒绝的主要原因。一般除了公司资料外，还需要业务文件和流水等文件。
3 贸易国家 - 是否涉及一些敏感的国家或者被制裁国家、战乱国家，大部分银行都不接受这些地区的资金来往。
4公司名称有敏感词汇— 公司注册时没有排除类似“信托、集团、、环球”等敏感字眼，让银行审核难以通过，一般这种情况银行就会要求提供相关的资料审核。
如何在香港开立银行账户
首先要看您是要开个人香港银行账户还是公司香港银行账户，这两者不一样，准备的资料也是一样的。
在香港开立个人户需提供的资料：
25、身份证
26、港澳通行证
27、护照
28、过关小票

开公司账户需要资料：
1、身份证
2、港澳通行证
3、护照
4、过关小票
5、香港公司全套资料
6、地址证明
7、业务证明（合同\提单\发票\形式发票等）
8、国内营业执照（若有）、银行流水/若无国内公司，提供社保记录
9、公司网页、宣传片、名片
之前为上班的创业者，需提供：个人简历、三个月代发工资记录、名片、近半年社保记录、人事部或法人盖章的工作证明( 少提供其中两种文件 )。