海外银行开户新资讯

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重磅消息:据悉，香港汇丰集团旗下银行客户出现，银行被罚了一笔巨款，导致目前汇丰、恒生开户审查非常严格，开户慢，汇丰集团旗下汇丰、恒生都在大面积关户，并且很多客户没有收到银行通知被直接关户，要不然就是钱进不来，银行在审查。香港星展、大华也在清洗账户。如收到银行的调查表或检讨信，或要求要更新年审资料的，请积极配合及真实提供相应资料，要十万分严格对待，不然会有被直接关闭账户的风险。银行会通过电邮或信件形式发出通知，并不会以电话形式，请留意开户时在银行预留的电邮email，收到信息实时回复，如跟银行预留不一致账户会被关闭，同时请准备好近的财务报表即审计报告，如没有财务报表，我司可提供相关服务！
维护账户请注意：（适合所有银行）
1、请经常登录网银（每个月少1-2次）
2、三个月内请有多次交易（少3-5次）
3、始终保持账户有5万港币以上的存款
4、不要快进快出（例如：当天入账10万，当天或隔天就转走）
5、不要帮他人收汇或结汇
6、注意不要接收敏感国家的货款

只持有一个香港银行账户的，建议可多开一个银行账户备用，目前新加坡的银行相对比较稳定，客户新加坡的银行没有被销户过。新加坡银行对比香港的银行来说，银行资费这一块要高一些，所以业务量小的会觉得是一个负担，业务量不错的可以选择去新加坡开一个银行账户，以后政策不知会怎样变化，开一个新加坡账户也可以备着，新加坡虽然也是CRS成员国，但是信息不会轻易被交换到国内，所以对CRS政策有顾虑的朋友也可以考虑新加坡的账户，公司户或个人户都可以开。