新加坡华侨银行开户注意事项

新加坡华侨银行开户注意事项
1、面签时注意事项
准时赴约
与银行经理沟通随和自然，切忌表现出犹豫、隐瞒。
银行可能会问及的问题
公司营业性质是什么——简介公司主营产品（如石油，煤矿，珠宝等银行拒绝开户）
主要从事什么行业 ——简述自己的贸易（银行欢迎正常贸易公司，不喜欢投资类的公司）阐述主要贸易国家 ——简述贸易国（避免说明敏感国如伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚等）
预计年营业额收入 ——简述年贸易额
阐述为什么要在新加坡注册公司——可从多方面说明：新加坡自由，利于国际贸易；国际形象好等

2、银行账户维护注意事项
1）保持处于活跃状态，保持有一定的存款（至少1万美元）；
2）不要给其他人代收款，杜绝和地下钱庄有任何的资金往来；
3）避免与受联合国和美国制裁的国家和地区有任何的资金往来；
4）不要经常频繁的有资金的整存整取或者转账；
5）积极配合银行填写每年的年检和尽职调查表格；

贸易敏感国家：
高风险国家：伊朗、朝鲜、叙利亚、克里米亚、苏丹、古巴、委內瑞拉、巴拿馬
不接受国家：俄罗斯、白俄罗斯
与这些国家有关系的客户也不能接受
俄罗斯的贸易额不能超过20%