波多黎各IFE金融牌照怎么申请

波多黎各IFE金融牌照怎么申请
波多黎各岛上的银130行由波多9370黎各金融6165机构专员办事处 （OCIF）监管，OCIF单位则由美联储监管 。国际金融实体Inernation Financial Entity简称IFE。可以进行的业务：（仅能在波多黎各以外地区实体运营）
1、提供金融服务并接受国外实体的存款；
2、参与交易；
3、接收抵押存款；
4、在波多黎各境外设立分支机构（事先获得OCIF的批准），并从事相关金融活动；
5、交易证券；
6、作为金融合同或金融工具的票据交换所；
7、以任何国家的货币，黄金或者白银进行交易。
IFE申请需要准备的资料
1.公司实体：申请，需设立一家银行公司，可注册在波多黎各，美国或任何其他国家地区；收购需有合理的收购主体，可为个人，可为公司。从税务筹划角度考虑，建议可透过有优势的海外实体，做为申请或收购主体2.注册地址：须在波多黎各设有实际办公空间，并至少招聘有4名全职员工 (建议5名)
3.法定股本：至少500万美元，至少实缴25万美元
4.除上述的资本外，需至少有30万美元的未支产
5.缴纳牌照申请所需政府费用
IFE详细申请流程：
1.公司核名。
2.准备公司注册资料,人员尽调。
3.起草公司文件,提交工商注册。
4.获取公司注册证书。
5.开设波多黎各注资户。
6.起草业务和合规计划
7.建立董事会。
8.确定力公空间和员工
9.向OCIF提交完整的申请书。
10.与委员会官员协商
11.获得初步许可证。
12.安排与央行人员面
13.获得、牌照审批
14.开展金融业务。
美国CBI银行，美国SIB银行就持有该牌照