萨尔瓦多加密资产服务提供商牌照

2021年9 月 7 日，萨尔瓦多，将的加密货币确立为与美元并列的法定货币。
这是一项历史性的开创性措施，使这个中美洲国家成为国际关注的焦点，因为它致力于将作为促进萨尔瓦多经济发展的机制。
新规定：法
2021 年 6 月，立法议会批准了货币使用的规范化，立法初稿将于 8 月底生效。
随着作为国家法定货币的采用，为该国打开了大量的可能性和机遇，但同时公司和金融机构也将面临广泛的挑战。
然而，萨尔瓦多越来越怀疑采用加密货币作为法定货币。事实上，它受到了各种经济学家团体的批评，主要关注货币的不稳定性及其犯罪用途。
因此，基于加密货币的金融结构在国际投资方面造成了不确定性和动荡的环境。出于这个原因，由具有超凡魅力的总统纳伊布·布克莱（Nayib Bukele）政府制定的法规旨在提供透明度和安全性以吸引外国投资

政府创建了一个名为 Chivo 的平台，这是一个国家数字钱包，所有人都可以在他们的移动设备上下载。此外，全国还安装了 200 台芝沃 ATM 机。
作为鼓励在社会中使用加密资产和该平台的一项措施，萨尔瓦多政府将向所有新用户授予 30 美元的。

新法第 2 条考虑了有兴趣通过以下提供商提供美元和兑换服务的银行、合作银行以及储蓄和信用社：

数字和美元钱包；

数字交易所或和美元的交易所；

和美元的支付服务提供商；和与本规则相关的产品或服务价值链中的任何其他实体，例如：托管人和相关技术提供商。

本规则中提及的产品和服务应仅考虑在萨尔瓦多境内为法定货币的货币。

萨尔瓦多加密资产服务提供商注册要求：

1,股东至少2名，董事会成员至少2名，需要有当地法定代表，按照当地法律要去可能还需要设立额外的，股本低2000美金，至少实缴5%，

2，准备所有政策文件，反洗钱文件，商业计划书

3，所有股东、董事护照+POA需要公证+海牙，地址证明等。

操作的安全性 ，根据以下规定：

通过身份证件和机构要求的其他基本信息可靠地识别客户，同时确保文件是原件。
就法人而言，除了确定其身份外，他们还必须了解并记录其法律性质、公司名称、经济活动以及法定代表人、股东和拥有 10% 以上股份的合伙人的认可和身份证明。参与董事会。
可以使用包括出示原始客户身份证明文件的任何程序。
电子尽职调查过程应加盖时间和日期，并保留在其计算机系统中。
从当地和国际机构核实参与洗钱、资助恐怖主义或大规模杀伤性武器扩散的自然人或法人名单。同样，与被视为无税收或低税收管辖区的国家、与包括恐怖主义在内的犯罪行为有关的自然人或法人以及在原籍国或原籍国 (PEP) 履行或曾经履行重要公共职能的国家有关的名单应在与潜在客户建立或启动任何金融业务之前进行验证。
根据 AML 下的风险级别要求提供文件。
根据客户的经济活动，建立与他们与机构进行的交易和服务相关的客户交易档案。
实体应在与其进行的所有交易或业务中确定受益所有人。
创建报告可疑交易的机构客户名册。
监控交易以确保操作与其交易概况一致。
监控位于高风险国家的客户。
此外，所有义务实体必须在与客户的业务关系期间以及该关系结束后的 15 年内保持记录保存要求。