备案收紧抑制过热的融资热潮

从去年到现在备案的审核难度是越来越严格了，从之前法人和高管考过基金从业资格证就

符合申请的条件，到目前为止即使有基金从业资格证的朋友申请证券类备案的，要有相关行业

的从业经验。所以，如果你是刚拿到基金从业资格证，想作为高管去做备案，通过的比较

艰难，但其他条件资质比较好的话也是有通过的概率。

中国证券投资基金业协会近日发布“备案管理规范第4号”文，对资产管理计划投资热点城

市普通住宅地产项目、向房地产开发企业提供融资用于支付土地出让价款或补充流动资金等行为

进行规范。

文件重点聚焦在投资于房地产价格上涨过快热点城市普通住宅地产项目的产品，明确协会暂

不予备案此类产品。这些产品包括但不限于以下五种方式：一是委托贷款；二是嵌套投资信托计

划及其他金融产品；三是受让信托受益权及其他资产收（受）益权；四是以名股实债的方式受让

房地产开发企业股权；五是根据审慎监管原则认定的其他债权投资方式。

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从去年到现在备案的审核难度是越来越严格了，从之前法人和高管考过基金从业资格证就

符合申请的条件，到目前为止即使有基金从业资格证的朋友申请证券类备案的，要有相关行业

的从业经验。所以，如果你是刚拿到基金从业资格证，想作为高管去做备案，通过的比较

艰难，但其他条件资质比较好的话也是有通过的概率。