马耳他MFSA牌照申请流程介绍

根据马耳他政府于2018年11月1日生效的虚拟金融资产法案(Virtual Financial Assets Act，后简称VFAA)，经营虚拟金融资产(VFA)业务须持牌。该类牌照由马耳他金融服务局(Malta Financial Services Authority，简称MFSA)颁发，所有牌照的申请均须通过有资质的VFA Agent进行代理申请。
注册马耳他牌照的要求和资料
1、监管局关注的核心问题
1）申请人应提供证明，使监管局确信其拥有良好的财务状况，严格的财务管理制度，及健全的流动性资金管理制度。
2）有足够的财力保证公司即使破产也不会造成系统性风险。
3）合法的财富来源证明。
2、设立初始资本
73万欧元，且在未来运营过程中，也不能低于此金额。
3、申请流程
按照法案规定，牌照申请必须通过虚拟金融资产代理人进行提交，在这里，大致把申请过程分为3个阶段：
第1阶段：准备阶段
第2阶段：预许可阶段
第3阶段：获得牌照/业务开始阶段
注意：在开始营业之前，牌照持有人需要在规定的时间内满足监管局提出的要求。 MFSA有权更改或添加新要求。 如果未能在监管局规定的时限内满足，监管局有权取消授予代理服务提供商的牌照。牌照持有人应在VFA交易所牌照颁发之日起12个月内开始VFA交易所业务。但如果由于任何原因牌照持有人无法遵守此条件，则应以书面形式通知MFSA，列出延迟的原因以及表明拟生效日期的更新业务计划的业务。根据所提供的信息和案件的具体情况，MFSA可以根据该法的有关规定决定暂停或取消牌照。
4、申请周期：需3-6个月