美国金融犯罪管理局颁发的MSB牌照具体作用

美国金融犯罪管理局颁发的MSB牌照具体作用
美利坚合众国（英语：United States of America，United States），简称“美国”，是由华盛顿哥伦比亚特区、50个州和关岛等众多海外领土组成的联邦共和立宪制国家。美国msb牌照是进入美国数字货币的一个身份证，通用于51个洲，适用范围有数字货币交易，汇票转账，支票业务，,币币交易，法币，合约，期货杠杆交易，MSB牌照是美国财政部（fincen）金融犯罪管理局颁发的，注册是周期也是相当短的

美国金融业监管局。成立于2007年，美国金融业监管局（FINRA）由美国证券交易商协会（NASD 美国当时有影响的证券业自律组织）和纽约证券交易所监管局（NYSERegulation, Inc.），合并发起成立。
美国金融业监管局作为美国证券场外市场的自律监管组织（SRO），美国金融业监管局（FINRA）接受美国证券交易委员会（SEC）的监管，类似中国的证券业协会。是美国大的独立非政府证券业自律监管机构，监管对象主要包括4400家经纪公司、16.3万家分公司和63万名注册证券代表（数据来源于FINRA）。
美国金融业监管局（FINRA）成立的宗旨是保护所有在美国投资的个人，不论投资何种金融产品， 从贷款买房到投资公司，都能得到应有的权利保护和利益保障。其监管范围涵盖了证券业的方方面面，从注册和教育相关从业者和参与人员，制定相应的法规政策，执行相关的法律和约束，到普及教育参与投资的公众和提供交易报告（trade reporting）和其余相关行业设备。金融业监管局给入行的个人及企业发放执照，制定他们的行为准则，检测评定他们对于法规的执行度，并在美证交会的监督下约束其下的企业及人员。美国金融业监管局（FINRA）有权对触犯法律法规的企业和个人处以罚款，暂停执照或从行业中吊销。　证券从业公司若没有受其他自我监管机构（SRO, Self-regulatory organization）监管，则需加入美国金融业监管局（FINRA）的组织，受金融业监管局（FINRA）的监管。金融业监管局的另一大作用是投资者教育，FINRA采取媒体宣传和召开研讨会等多种形式，帮助投资者了解金融知识，熟悉基础的投资工具。此外，FINRA接手原“NASD投资者教育基金”，更名为“FINRA投资者教育基金”，资助投资者教育研发及培训项目。FINRA的为投资者提供了丰富的有关信息，帮助投资者明白投资、规避风险。

FinCEN是美国财政部的下属机构，将通过收集、分析和传播新的金融情报和金融当局的战略，保护金融系统的不被非法分子攻击并打击洗钱活动。
Pearce在一场发布会上表示这一新的指示将确保FinCEN能够在不断变化的世界环境中继续履行其至关重要的使命。
几年前FinCEN就曾发布了与加密货币交易所有关的指南，而从事此类活动的公司也须向FinCEN进行注册，近日该机构表示，有正在进行中的ICO项目的交易所也须遵守其规定。
Perlmutter表示：“这是FinCEN发展的重要一步，并确保我们的执法和情报机构能够及时发现并防止犯罪分子和恐怖分子利用加密货币非法转移资金或发起网络战争。”
MSB 全称 Money Services Business，美国 MSB 牌照是由 Fincen(美国财政部下设机 构金融犯罪执法局)监管并颁发的一类金融牌照，主要收监管对象是金钱服务相关的业 务与公司，包括了数字货币、的交易，ICO 发行，以及兑换， 国际汇款 等等的业务。在美国从事上述相关的相关业务的公司，必须向申请 MSB 牌照，才能合 法地运营。
继火币，OKCOIN和易派支付相继拿到MSB的美国金融牌照后，MSB金融牌照逐渐引起了国内业界人士的注意
办理要求
首先申请牌照一定要有公司才可以申请，个人名下是不可以挂牌照的
MSB牌照办理需要的资料
需要一个公司全套资料（是美国公司）
公司下来后再用公司去申请MSB牌照，牌照申请工作包括：130
1.MSB牌照的金融业务方案设计 9370
2.准备与撰写申请材料 6165
3.向美国财政部递交MSB牌照的申请
4.申请过程中，负责回答由美国财政部及FINCEN提出的问题。
5.若美国财政部及FINCEN需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交，如Product Disclosure Statement。
目前申请过美国MSB牌照的交易所有：Coinbase，Bitfinex，Poloniex，火币网，OKEX, ZB，抹茶，ZG, ZBG, 币团，WBF, ZT, LBANK 等很多交易所，美国MSB牌照已经成为区快链交易所的标配了。