2020年开曼CIMA颁发的数字货币牌照详细要求明细

2020年开曼CIMA颁发的数字货币牌照详细要求明细
CIMA（开曼群岛金130融管9370理局6165）的监管服务为接近英国金融监管局FCA的执行准则，在资金安全和监管保障上较好。

CIMA在某些制度和措施上，几乎与英国金融市场行为监管局（FCA）一样。例如：
1.CIMA有着反洗钱制度、严格的客户资金保护条例、严格的净资产规定、严格的企业管理要求、严格的监控和可疑报告要求等多种较为完善的条例及规定；经纪商或被提出更高的监管要求，处于明确透明的监管环境中。
2.CIMA同FCA在部分规定上非常类似，而这些类似的规定例如客户资产账户实行严格的法定抬头要求，确保资金存放在客户名下；经纪商须定期对客户资金进行每日清算及对账等等都能更好地保障客户资金安全。
3.CIMA要求客户资金必须完全单独隔离存放，与公司资金分割开来，这样客户资金才不会被挪用他用。这一点，也与FCA的要求类似，是世界上为数不多的不允许任何资金隔离豁免的监管机构之一。
英属开曼群岛金融管理局（CIMA）
全球 700 多家银行在开曼群岛设有分支机构；全球近50家银行中的40家都在英属开曼群岛注册。还有诸多从事信托、保险、、证券、投资基金等金融服务的公司注册于此。此外，全球许多知名跨国企业，比如可口可乐、宝洁、英特尔公司都在开曼群岛开设子公司。在国内，腾讯、阿里、百度、人人网、奇虎360等等知名互联网巨头注册地都在开曼群岛。
开曼群岛的金融监管机构是开曼群岛金融管理局（CIMA），该机构于1997年根据“金融管理法”成立。申请开曼群岛监管牌照的费用同样较低，且其对申请公司的低资本要求为10万美元。申请CIMA牌照同样需要提交一系列必要文档：公司内部和外部流程手册、合规流程以及详细的商业计划。尽管公司信息保密，但是依然需要向监管机构提供资本信息、以及企业运营机构等。

针对持有CIMA监管牌照的公司，CIMA有以下要求：
1.公司账户需要每年审计一次；
2.年度账目需上交给CIMA，并附有合规证书；
3.公司信息进行任何修改，需要在七天之内通知CIMA；
4.牌照持有人的内部控制需经过独立审计；
5.月度的报表需由持牌经纪商上交；
6.年度资产负债表的数据需要和月度/季度报告中的数据保持一致；
7.提供当前的保险信息。
在重要的立法中，该法案为虚拟资产服务提供商（VASP）建立了一个监管沙箱。沙箱牌照的有效期为一年，但管理局可以选择将其时间延长。公司想要取得资格，就必须证明其服务改善了该岛的金融服务，并符合全球标准。沙箱中的公司将被免除适用于其他虚拟资产服务提供商（VASP）的要求，并允许他们更多地更自由地发展其服务。
除发放牌照外，该法案还赋予管理局对该行业的监管权。管理局可以吊销牌照、对任何不遵守既定准则的公司提起诉讼、命令虚拟资产服务提供商（VASP）替换任何高级管理人员、任命外部机构自费监督公司，以及采取任何它认为保护消费者所必需的其他措施。
财政部长塔拉·里弗斯（Tara Rivers）表示，这些措施将确保开曼群岛巩固其作为全球数字货币中心的地位。她表示，“正在提出的立法改进，旨在增加司法管辖区作为虚拟资产业务所在地的吸引力，同时确保开曼履行其国际义务。”

开曼CIMA即将出现的VASP数字货币牌照具体申请流程
1. 在开曼当地注册一家公司
2. 撰写商业计划书
3. 牌照申请方案
4. 递交注册
5. 下牌