美国特拉华州货币兑换牌照之MTL详细流程

美国特拉华州货币兑换牌照之MTL详细流程
美国是全球三130大加密9370货币6165交易市场之一，火币正在与美国战略伙伴HBUS一起积极开拓美国市场，目前HBUS已经获得MSB牌照、以及12个州的MTL牌照，可在相关地区开展合规业务。
据了解这12个州包括Georgia，Illinois，Iowa，Kansas，Kentucky，Mississippi，North Dakota，Ohio，Rhode Island，Vermont，Washington，以及Wy***inhills

MTL经营许可：数字货币交易，币币交易，法币交易。（美国MSB属于金融监管局登记备案，可以从事金钱服务，被广泛同于数字货币业务，MTL是做到各州合规，并且可以完全从事法币交易、数字货币业务，不具备在美国多年金融资质的话，必须先申请MSB做备案，再申请各州牌照）
在所有50个州获得许可的加密货币交易所需要遵守以下昂贵的许可要求：
1. 每个州的低保证金要求从1,000美元到500,000美元不等；
2. 每个州的申请费从0美元到5,000美元不等；
3. 每个州的许可费从0美元到3,750美元不等；
4. 低净资产要求从5,000美元到2,000,000美元不等。
(一) 内控规则制定和审查
1. 对交易所的用户协议进行起草、修改和提供咨询
2. 对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改和提供咨询。
3. 对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询。
4. 对交易所的政策、市场数据使用规则、市场交易规则等必要公开信息进行审查、修改和提供咨询。
5. 从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关 的协议进行审查、修改和提供咨询;
6. 对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改和提供咨询;
7. 根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗钱、打击资助恐怖主义咨询，就交易所运营的法律架构提供咨询、建议;
8 . 为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供合规解决方案；
参考佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件

税务规划服务
1. 根据交易所的运营结构，提供相关的税务咨询意见;
ü2 . 对终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的收入或资本收益的税务处理;
3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。
(三) 在美申请牌照服务
1. 设立公司、开设账户服务；
2.金融局注册申请牌照服务；
3. 在美各州申请照服务。
申请流程：
1. 前期准备：包括10份资料，如果公司是多重架构，需要全部调查，包括母公司背景
2. 保证金及账户存款：各州不同，加州50万美金，纽约100万美金，华盛顿州2万美金(如果在线下有业务必须申请对应州的牌照，线上不需要），账户存款各州不同（樶低2万美金）
各州费用不同，注：该牌照不需要实际办公场所及员工，但是对于资质要求较严格，必要的资质证明需要律师来出具，申请成功率80%。并且保证金根据你的业务量来缴纳，华盛顿来举例，2万美照保证金是从事100万美金以下的业务，呈阶梯式增加。
在美国开展业务的支付机构一般需要申请两种牌照。除了MTL牌照之外，还有由美国金融犯罪执法局设置的MSB(Money Services Business)牌照。仅仅拥有MSB牌照是无法开展支付业务的，支付公司必须在此基础上分别取得美国各州的MTL牌照，才能合规开展业务。因此，能否取得申请流程复杂而审核严格的MTL牌照经常被视为是检验支付机构各方面实力的必备条件。
成功取得美国MTL牌照，体现了当地财政部对Airwallex空中云汇产品和合规水平的认可，展示出公司强大的综合实力，将公司的国际合规水平提升到新高度。Airwallex空中云汇将继续在国际合规道路上砥砺前行，践行行业高标准，持续对产品和合规系统进行不断完善，更好地为客户提供跨境支付服务。
Airwallex空中云汇已在六个国家和地区获得当地金融服务牌照或注册登记：

澳大利亚：证券和投资委员会(ASIC)颁发的澳大利亚金融服务许可证（AFSL-许可证号487221）；交易报告及分析中心(AUSTRAC)登记的电子汇款服务商(IRD)
中国香港：香港海关颁发的金融服务运营商(MSO)牌照（牌照号16-09-01929）
英国：金融行为管理局(FCA)颁发的电子货币机构(EMI)牌照，此牌照同时准许Airwallex空中云汇在欧洲经济区开展业务
美国：金融犯罪执法网络(FinCEN)登记的电子支付服务商(MSB)；密苏里州财政部颁发的资金转移牌照(MTL)
加拿大：金融交易和报告分析中心(FINTRAC)登记的电子支付服务商(MSB)
日本：日本支付服务协会(JPSA)颁发的会员认证