新加坡MAS SPI牌照申请主要流程

新加坡MAS SPI牌照申请主要流程
加坡金融管理局（MAS）于2019年12月18日在其公布新《支付服务商牌130照申9370请指南6165》（“新指南”），并且上传了共计4份牌照申请表格样本。

然而这四个表格都是样本，申请表格与通道正式开放时间为：2020年1月28日！
根据新的《指南》，我们对“支付机构牌照”（SPI和MPI），进行了总结。
注：“货币兑换牌照”的申请条件有点不同，了解具体情况可以联系世嘉永诚
1: 必须为新加坡居民或居民
申请者必须是在新加坡注册的公司或者是外国注册的公司在新加坡的分支。
且公司里面至少有一位执行董事为新加坡居民或居民or至少一位非执行董事为新加坡居民或居民，且至少一位执行董事为新加坡雇佣签证持有者。
2: 人员无犯罪记录
申请人公司内部所有员工以及申请人本人应符合《“适当”标准准则》。该公司/集团应有良好的声誉和无金融犯罪记录。
3: 拥有专业资质
申请公司的CEO以及执行董事应在金融领域或相关服务行业有着足够的运营经验。
其核心成员应具备相应的学历和专业资质证书（这是一个重要考虑因素）
4：拥有新加坡办公地点
申请人必须有一个注册办事处或营业地点（可为租赁），
办公室应具备良好的安全性，且至少有一位人员长期在办公室办公，以解决客户的问题或投诉。

5: 缴纳保证金（MAS）
需要向MAS缴纳保证金
在开始营业之前，支付机构牌照申请人需要向MAS缴纳保证金：
申请者的任意一个支付业务在每个月平均交易量 < 6百万新币：缴纳担保金10万新币
其他情况：缴纳担保金20万新币
6: 注册资金
基础注册资金（新币）：
“标准支付机构牌照”（SPI）：10万
“大型支付机构牌照”(MPI)：25万
7: 合规的部门设置
需要设立独立的合规部门与人员，或从控股公司或关联实体处获取合规支持
8: 内部审计团队
9: 技术风控
10: 年度外部审计
11: 保证信／责任书