澳洲AR牌照(在行业排的上名次吗)
交易如此流130行,9370很多6165人不再满足做交易,而是希望建立自己独立的经纪公司和平台,比如客户资源丰富的资深人士或介绍经纪商(IB)。做交易也许能够盈利,但是经纪商才是永远的赢家。美国加州有句老话:“人人都在热衷淘金的年代,卖镐和铲子才赚钱。不过,要启动自己的经纪公司谈何容易。步便是要考虑牌照的问题。全球交易没有一个中心监管,为了让交易客户安心,经纪商通常会申请一个及数个监管牌照。
不过,现在申请牌照已经不是一件容易的事了。美国和日本牌照申请门槛太高,几乎不太可能;塞浦路斯、马耳他等国家门槛低,但是难以满足客户挑剔的胃口。英国和澳大利亚等严苛监管国家成了佳选择。
对一些资金较少的公司或个人来说,负担一张全牌的成本实在太高,因此与持有全牌的经纪商合作,成为其授权代表似乎成了国内新公司非常热门的选择。今天向大家介绍澳大利亚的一种牌照类型——授权代表(appointed representative/AR),也称之为“伞形牌照”。
ASIC有关AR的制度
澳大利亚的监管框架很大程度上模仿了英国,AR的定义几乎一致,即代表澳大利亚金融服务牌照(AFSL)持有方提供特定金融服务的授权代表。
· 谁可以成为AR?
ASIC监管下的AR可以是个人,可以是公司,也可以是合作伙伴和受托人。信托基金无法成为AR,不过基金的受托人可以获得AR授权。ASIC监管下的AFSL持有方无法称为另一家公司的AR。
· 分授权
在ASIC制度下,AR为提供金融服务,还会对其内部主管和员工进行分授权,这种授权需要获得AFSL持有方的同意。在这种情况下,进行“分授权”的AR被称为“授权人”。
一个人可以获得2个及以上的AFSL持有方的AR授权,但是他必须向这些AFSL持有方公开其它主体经纪商,并征得它们互相之间的同意。
ASIC规定,任何时候AFSL持有方或者“授权人”向AR出具书面通知要求停止服务,那么该AR授权即自动撤销。
总结
正如前文提到,很多国内新兴的公司热衷于英国FCA或澳洲ASIC的AR牌照,因在复杂多变的寰球监管及行业混乱发展背景下,他们急于需要FCA或ASIC做背书,以获取投资者的信任,以此期望在行业竞争日趋激烈的环境下,迅速开疆拓土。尽管主体经纪商对被授权公司的日常经营活动负责,但我们仍不应该忽视其中存在的法律及道德风险。
澳大利亚证券和投资委员会是澳大利亚银行、证券、零售行业的监管者。随着2001年澳大利亚《证券投资委员会法案》的出台,ASIC从此把零售交易市场纳入日常监管范围,与银行、证券、保险等金融行业一同监管,成为了澳大利亚国家金融体系的重要组成部分。
在澳大利亚从事金融交易服务的众多知名机构,都是在ASIC的严格监管下为澳洲乃至全球投资者提供服务的,包括AETOS资本集团、澳大利亚证券交易所(ASX)、中国银行澳洲分行(BOC)、澳大利亚联邦银行(CBA)、CityIndex澳洲、FXCM澳洲等。
澳洲牌照流程及优势:
1、适合新平台(周期短,流程简单资料要求低,维护简单)
2、新平台直接高分收录
3、适合初期开拓市场
4、适合新平台过度,作为STP及市商牌照的监管跳板,给用户留良好印象
ASIC的职责是:
1、维护,促进和改善金融体系及其中实体的绩效。
2、促进投资者和消费者对金融体系的自信和知情参与。
3、以小的程序要求有效地执行法律。
4、,快速地接收,处理和存储收到的信息。
5、在切实可行的范围内尽快向公众提供有关公司和其他机构的信息。
6、采取ASIC可能采取的一切必要措施,以执行和实施法律。
1. 受ASIC监管的交易商必须有derivatives(金融衍生品)和forex exchange contract(合约)经营权限。
2. 投资保障方面,2018年11月澳大利亚金融投诉机构ACFA已取代澳洲FOS,免费协调解决投资者和交易商的金融纠纷。注意:针对部分投资类(含)的金融纠纷,AFCA能要求交易商给投资者的赔偿上限为50万澳元(约合人民币240万元)。
监管对象
广泛的养老金、保险、存款和贷款行业从业机构
本土各银行金融机构和在澳洲开展业务的国际银行分支机构
所有涉及金融产品信息咨询和服务的从业机构
所有金融行业从业者需持证上岗,并按规定从事金融业务
监管要求
1、须申请获得AFS Licence,并获准许可指定的经营权限
2、须为客户办理专业责任强制保险(PI Insurance)
3、公司股东和管理层以及规定的持证代表均需按ASIC规定进行备案
4、须建立整套客户投诉解决方案,加入FOS纠纷解决机构
5、须按监管要求在指定银行开立客户资金专属账户,与公司自有资金分离管理
6、定期提交公司经营财务报告,定期进行会计审计,提交ASIC备案
7、定期提交客户交易报告,提交ASIC备案
澳洲ASIC AR牌照申请材料:
1、澳大利亚公司基本资料,包括公司税号 ;
2、澳大利亚公司股东、董事详细个人资料 (护照扫描件,个人电话,住址等) ;
3、澳大利亚办公室地址;
4、澳大利亚公司股东、及董事的无犯罪记录公证;
澳洲AR牌照在行业排的上名次吗
杭州其他商务服务相关信息
16分钟前
20小时前
22小时前
22小时前
3天前
3天前
3天前
12月19日
12月18日
12月18日