新西兰FSP证券牌照介绍

什么是新西兰FSP证券牌照？

新西兰FSP全称为Financial Service Providers（金融服务企业），符合该类型的监管则称为FSPR，即Registrar of Financial Service Providers（注册金融服务企业）。

新西兰在2008年9月29日通过了《2008金融服务企业注册与争端解决法案》（The Financial Service Providers (Registration and Dispute Resolution) Act 2008 ） 。自 2010年8月16日开始，金融服务企业监管机构FSPR开始接受金融企业的申请，而自2010 年12月1日开始几乎所有的新西兰金融服务企业均需在FSPR注册才能提供相应的金融服务。

【注册FSP的优势】

1、金融服务企业在FSP进行电子注册；

2、投资者在FSP网站上可以查阅相关公司的注册信息及相关服务领域等，增加了金融公司的透明度，有利于信息披露；

3、新西兰资产管理局可以依照国际法律避免洗钱等金融犯罪；

4、为金融服务企业提供一站式的注册、监管服务及信息公开。注册FSP 在新西兰注册金融服务公司从而在新西兰国内外提供金融服务的公司都必须在FSPR注册，从而取得相关金融服务业务经营的合法性。

【牌照争端解决计划DRS】

根据上文提到的新西兰《2008金融服务企业注册与争端解决法案》，向个人投资者提供零售金融服务的公司(例如：经纪商)还必须加入争端解决计划（dispute resolution scheme， DRS）或政府争端基金计划，因为个人投资者在和金融服务公司发生争端时可以凭借上述计划获得解决途径，加入DRS是注册FSP的前提条件。

【FSP金融服务实质】

1、什么是金融服务？

提供金融顾问，抵押贷款服务，消费者贷款和信用，转账业务，外币兑换，投资管 理，保险业务等。

2、什么是金融服务提供商？

建筑协会，信用社，股票经纪商，代理机构，信贷机构，金融公司，经纪商， 货币兑换商，基金管理，保险公司，注册银行，投资管理公司等。律师，注册会计师，税收机构等不需要注册FSPR。

3、新西兰金融牌照

2014年12月1日起，金融市场的牌照按照金融市场行为法案（Act 2013）执行，任 何人给零售客户提供以下服务都必须获得金融市场监管局（FMA）牌照：管理投资计划 管理的公司，自主投资管理，P2P借贷平台，众筹平台，经营衍生品服务。

【申请条件】

一：新西兰公司（或个人）；

二：新西兰当地实际运营；

三：新西兰当地专业人士（需持牌）。

【需要登记的信息】

Name: 公司名称

FSP number: FSP监管号

Registration date: 注册日期

FSP status: FSP状态

Registered Country of origin:原始注册国家

Trading names:交易商名称

Business Address:商业地址

Annual confirmation filing month: 年审月份

【申请流程】

一：注册一家新西兰公司。

由于新西兰公司是注册新西兰FSP重要的因素之一，因此你需要先注册一家新西兰公司。

二：委托当地一名专业人士当公司的董事。

新西兰FSP需要当地的专业人士担任公司的董事，而董事一职也需要持牌。因此你需要根据公 司的业务，邀请并委托这样的人士担任你公司的董事。

三：新西兰当地租用或购置一处商业办公地址。

新西兰注册处会对每一家申请FSP的企业进行严格的了解。因此需要你有一家当地的企业且在 当地办公。注册处会登门拜访，并抽查业务的相关情况。

四：如果你准备好了这些，那么可以开始申请了。

【注意事项】

新西兰FSP需要一名当地的认可的持牌人士担任公司高级经理岗位，非持牌人士不受认可的人士担任，可能会被取消牌照。

并且，新西兰FSP申请的过程中，会被登门抽查。因此，需要保持办公室处于办公状态。